Зарплатный проект сбербанк. Зарплатный проект в сбербанке

Сбербанк – это один из крупнейших банков страны. Одним из наиболее популярных продуктов являются пластиковые карты. Причем сегодня актуальны не только дебетовые, но и кредитные карточки. Широкая распространенность филиалов, отделений, банкоматов и терминалов обеспечивает широкую доступность всех предлагаемых банком проектов. Все это объясняет и популярность такой опции, как зарплатный проект Сбербанк.

В чем суть зарплатного проекта?

В этой сфере данный банк также занимает лидирующие позиции в России. Хотя не все до сих пор в курсе, что же представляет собой зарплатный проект Сбербанка, каковы его тарифы и условия предоставления.

Становясь участником данного проекта, предприятия, организации или мелкие фирмы начинают перечислять зарплату своим сотрудникам через Сбербанк. Причем делается это всего одним платежом, а не множеством операций.

По сути, представитель бизнеса пользуется услугой упрощения процедуры перевода средств, экономя еще при этом и на обслуживании. Организация до момента выдачи зарплаты работникам отправляет в Sberbank общую сумму средств, необходимую для зачисления на счета или карты работников и специальную ведомость, в которой указывается, какому сотруднику банк должен перевести зарплату и ее размер. При этом все работники, так же как и сама организация являются клиентами банка на максимально выгодных условиях.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатные проекты Сбербанка пользуются высокой популярностью потому, что они предоставляют своим пользователям множество преимуществ, выгодных тарифов. Эта услуга имеет существенные плюсы, которых удалось достичь с выгодой для всех сторон за счет больших объемов потребительского рынка. К тому же, Сбербанк постоянно работает над увеличением количества клиентов, являющихся держателями пластика.

К плюсам такого взаимодействия можно отнести следующие моменты:

• Размещение устройств самообслуживания прямо на крупных предприятиях, являющихся пользователем зарплатного проекта. Нередко банк обеспечивает большие организации еще и кредитными специалистами, которые готовы обслужить сотрудников предприятия без каких-либо очередей.
• Все участники зарплатного проекта имеют банковскую историю. Это позволяет им оформлять в Сбербанке кредиты на выгодных условиях, получать по ним максимально комфортные предложения. Денежные средства можно получить на приобретение собственного жилья, покупку автомобиля, обучение детей, поездку за границу и многое другое.
• Доступ к системам мобильного и интернет-банкинга. Взаимодействие организации с банком происходит посредством Сбербанка Бизнес Онлайн, зарплатный проект в котором можно настраивать, не выходя из офиса. Тут можно отправлять ведомости, составлять и конвертировать отчетность, пересылать сообщения и поручения банку.

Как стать участником программы?

Чтобы стать участником зарплатного проекта, организации необходимо заполнить соответствующий договор, который можно скачать . Заявление заполняется на специальном бланке. Оно содержит довольно много пунктов, по которым правильно вписать информацию можно, воспользовавшись инструкцией для зарплатного проекта Сбербанка, которую можно попросить в любом отделении банка.

Договор содержит типовые условия, что позволяет клиенту избежать дальнейшего согласования действий и подписания множества бумаг. При необходимости можно обсудить ряд пунктов, если клиент с ними не согласен.

Какие документы потребуются для заключения договора?

Кроме заполнения заявления клиенту также необходимо принести в отделение банка ряд документов. Подготовить их лучше заранее. Благо, существует перечень документов в Сбербанк для зарплатного проекта. Выглядит он следующим образом:

1. копии уставных документов организации;
2. справки из налоговой службы и Пенсионного Фонда;
3. специальные карточки с образцами подписей ответственных лиц и работников, которые будут получать зарплату на карточки;
4. личные данные работников (включая ФИО и другие паспортные данные);
5. заявление на присоединение к проекту от каждого сотрудника предприятия.

Если же организация уже обслуживается Сбербанком, то документы по самой организации не потребуются, достаточно будет заполнить заявление.

В случае если организация небольшая, то забирать свои карты каждому работнику нужно самостоятельно. На крупных предприятиях этим занимается отдельный специалист. Он же выдает карты непосредственно самим сотрудникам прямо в стенах своего учреждения.

По зарплатным проектам Сбербанк оформляет карты международных систем VISA и MasterCard. Им присваивается начальный или премиальный уровень, в зависимости от размера самой организации, должности и объема доходов конкретного работника.

Особые условия потребительского кредита для участников зарплатного проекта

Одним из наиболее ощутимых для клиента, получающего зарплату в Сбербанке, преимуществ является доступ к наиболее выгодным тарифным ставкам. Так, работник может рассчитывать на следующие условия:

• сумма кредита – до 3 миллионов рулей;
• длительность договора – до 5 лет.

Конечно, конкретные условия будут во многом зависеть от уровня платежеспособности и некоторых других факторов. Банк производит оценку следующих параметров:

1. уровень зарплаты;
2. стаж на текущей работе;
3. возможность привлечения заемщиков для получения большой суммы средств;
4. наличие залогового имущества;
5. кредитная история;
6. наличие дополнительных источников дохода.

Нельзя не отметить, что еще одним существенным плюсом является то, что обработка заявка производится быстрее, чем обычно. Связано это с тем, что большинство показателей уже есть в базе Сбербанка, а следовательно, они почти сразу могут сделать вывод о платежеспособности заемщика и реальных размерах его дохода, который поступает на счета внутри самого банка.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

• размер заработной платы;
• стаж на последнем месте работы;
• возможность и объем поручительства за заёмщика;
• другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита - от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану - месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.

Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.

Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:

• Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет.
• Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника.
• Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.

Преимущества для сотрудников

Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:

1. Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
2. Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
3. Оформить ипотеку на лояльных условиях.
4. Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
5. Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
6. При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
7. Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

Как подключить зарплатный проект

Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

• Фамилия, имя отчество сотрудника.
• Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
• Дата рождения, город, страна.
• Адрес (фактический и прописка).
• Данные паспорта.
• Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
• Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
• Электронный адрес.
• Должность сотрудника.
• Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
• Коды банка (отделение, филиал).

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

Рассмотрим в статье условия и тарифы для бизнеса на зарплатный проект в Сбербанке. Разберем виды карт для сотрудников ИП и ООО, порядок заполнения заявления и содержимое договора. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект Сбербанка — оптимальное решение для юридических лиц, позволяющее начислять деньги сотрудникам на банковские карты крупнейшего российского банка. Сотрудничество со Сбербанком России в рамках зарплатного проекта значительно упрощает процедуру выплаты зарплаты.

Для чего нужен зарплатный проект Сбербанка — вопрос, не требующий длительного поиска ответа, поскольку он равноценно выгоден и компании, и ее сотрудникам. Программа проекта предполагает, кроме обычных возможностей, специальные услуги — упрощенный порядок начисления зарплаты, использование пластиковых карт международных платежных систем и т. д.

Что такое зарплатный проект Сбербанка, понять несложно. Это, прежде всего, современный и быстрый способ перечисления зарплаты. Его оформление позволит организации снизить нагрузку на бухгалтера и сократить оборот бумажных носителей. Уменьшаются расходы на транспортировку и выдачу наличных, а также повышается привлекательность предприятия в качестве работодателя.

Вопрос, как сделать зарплатный проект, достаточно простой. Если компания или организация ранее сотрудничала с банком, то для присоединения к данной системе достаточно подать соответствующее заявление. Если сотрудничества со Сбербанком не было, специалистам вашей компании необходимо узнать, как работает зарплатный проект с помощью сайта банка, после чего собрать и предоставить необходимый пакет документов.

Теперь узнаем, кто это — участники зарплатного проекта. С одной стороны, здесь выступает компания-работодатель, с другой — ее сотрудники. Сегодня более 35 миллионов россиян используют зарплатные карты. А для работодателей — это наиболее приемлемый и удобный способ расчета с коллективом. Являясь участником данной системы, сотрудники компании также имеют свои выгоды.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Компания, которая заключила соглашение со Сбербанком на зарплатный проект (что возможно при выполнении минимального уровня фонда заработной платы) получает многие преимущества:

Упрощение порядка выдачи заработной платы. В ходе использования платежных карт не нужно считать крупные суммы в отделении и беспокоиться о транспортировке наличных в офис организации, хранить, вести учет и осуществлять выдачу денег вручную.

Функция бухгалтерии сводится к заполнению и направлению в ПАО Сбербанк расчетной ведомости с перечнем сотрудников и сумм, которые требуется перечислить на их платежные карты.

Для малого бизнеса, а также ИП с небольшим оборотом денежных средств зарплатный проект «Сбера» — прекрасная возможность уменьшить расходы на содержание кассира. Лишние деньги можно направить на развитие бизнеса.

Возможность пользоваться услугами зарплатного проекта без открытия расчетного счета.

Преимущества для работников, выбравшие безналичный вариант получения зарплаты, также вполне очевидны:

• Начисление зарплаты на карту позволяет сотруднику экономить время, поскольку деньги он может обналичить в любое время.
• Обслуживание заработных карт с помощью банкоматов без комиссии по всей стране.
• Снимать можно любой объем наличных, в удобное время.
• Перевод денег на другую карту также осуществляется без комиссии.
• Заработной картой можно оплачивать любые покупки, в том числе и через интернет, а также коммунальные платежи, налоговые отчисления и т. д.
• Операции можно контролировать при подключении приложения «Мобильный банк».
• При пользовании заработной картой более 6 месяцев можно быстро оформить кредитку. Ипотечный и потребительский кредиты оформляются по сниженным процентам.
• Управлять оплатами, счетами и вкладами можно удаленно, с помощью интернета.
• Владелец банковского продукта может получить дополнительную платежную карту к основному счету для своих родственников.
• По данной карте можно использовать овердрафт — краткосрочный займ на сумму, обозначенную в соглашении, с последующей выплатой в установленный срок без начисления комиссии.
• Пользователи заработных карт регулярно подпадают под акции и специальные предложения от партнеров Сбербанка.

Преимущества для бухгалтера

Использование зарплатного проекта существенно упрощает работу бухгалтера предприятия. И в целом, система начисления заработной платы, а также прочих выплат через Сбербанк довольно простая. Бухгалтерия компании получает доступ в личный кабинет на сайте банка для выполнения всех процедур в удаленном режиме. Вход в зарплатный проект осуществляется посредством ввода логина и пароля после подключения услуги для компании.

Любой бухгалтер разберется в течение нескольких минут, как работать с зарплатным проектом. При необходимости можно использовать инструкцию 1С для бухгалтера для правильного заполнения всех документов.

Перед направлением сведений в Сбербанк уполномоченному лицу нужно заполнить электронный реестр. Бланк можно скачать на сайте. В личном кабинете закрепленного за проектом пользователя есть вся необходимая информация о том, как добавить или включить сотрудника в реестр, как перечислять заработную плату, как установить необходимый вид зачисления и т. д. Кроме этого, в реестре указываются анкетные и паспортные данные сотрудников компании, адрес их прописки и проживания, должность, тип используемой банковской карты и другие сведения.

После внесения информации документ подлежит экспортированию. На файле формируется электронная подпись, и он передается для обработки в банк в режиме онлайн.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе. Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека). То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.

Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.

Тарифы

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:

С тарифами на зарплатный проект (за пользование банковскими картами и их обслуживание) можно ознакомиться в одноименном разделе, во вкладке «Полезно знать» на официальном сайте организации.

Тарифы для работодателя иные. Стоимость для организаций предусматривает начисление процента по зарплатному проекту, который рассчитывается по двум основным тарифным планам.

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц

Условия зарплатного проекта для юридических лиц предполагают набор следующих предложений:

• Расчетно-кассовое обслуживание.
• Перечисление денег на карту.
• Обналичивание денег.
• Удаленный сервис.

Тарифы

Процент по зарплатному проекту и тарифы для работодателя насчитываются по двум категориям:

• «Премьер» — используется в случае ФОТ от 5 млн рублей в месяц.
• «Первый» — при фонде годового обслуживания — 50 млн рублей.

Каждый тариф предполагает пакет услуг, а также льготную комиссию за операции в рамках этого пакета. Сколько стоит обслуживание юридических лиц в рамках услуги, зависит от выбранного тарифа. Стоимость пакета услуг «Сбербанк первый» для организации составляет 10 000 руб. в месяц. Цена обслуживания пакета «Премьер» — бесплатно при суммарном балансе на последний день месяца в 2 500 000 рублей и больше.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка для физических лиц имеет множество особенностей и преимуществ. Пользователь карты может не переживать за сохранность денежных средств в случае ее потери. Нет надобности носить с собой крупные суммы наличных.

Осуществляется бесплатный доступ к мобильному банку, с помощью которого можно проводить любые платежные операции и переводы. Дополнительно с помощью услуги можно не только хранить, но и приумножать денежные средства, а также участвовать в различных бонусных программах.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

В рамках зарплатного проекта выпускается несколько типов карт: Visa Classic/Master Card, Виза Голд/Master Card Голд/Мир Золотая, Visa Classic «Аэрофлот», Visa Gold «Аэрофлот», Mastercard Platinum/Visa Platinum.

Ниже вы можете узнать, сколько стоит годовое обслуживание Визы Классик и других карт:

Преимущества Золотой Карты: получение скидок и привилегий от партнеров банка, высокая степень защиты сбережений, пользование средствами не только в России, но и за ее пределами. Замена карт осуществляется бесплатно в стандартном режиме. Прикрепить карту к зарплатному проекту, если она была оформлена в Сбербанке, можно посредством внесения Ф.И.О. сотрудника и его расчетного счета в ведомость на перевод средств.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой. Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.

В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка. Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.

На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.

После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект». Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.

Тарифы на дистанционное обслуживание

Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Давайте разберемся, перечень каких документов нужен для оформления услуги. Для внедрения в компании безналичного начисления зарплаты, прежде всего, нужно заполнить анкету-заявку на подключение к сервису. Кроме этого, необходимо предоставить копии уставных документов в том случае, если компания ранее не сотрудничала с банком, а также заключить соглашение на предоставление данной услуги.

На официальном сайте Сбербанка есть все необходимое для правильного оформления пакета документов. Для последующего начисления заработной платы рекомендуем заполнять реестр с указанием сведений о сотрудниках, которым будет сделано перечисление. Образец реестра зарплатного проекта также есть на официальном сайте банка.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Основные условия предоставления услуг в рамках зарплатных проектов прописываются в специальном договоре-оферте. Они формируются для каждой конкретной организации индивидуально с учетом всех существенных факторов и особенностей клиента. Форма собственности не влияет на порядок оформления документа. Образец договора можно скачать на официальном сайте банка.

Заявление на зарплатный проект Сбербанка

Заявление на присоединение карты к услуге можно заполнить удаленно, скачав его форму на сайте банка, либо оставить онлайн-заявку. В документе клиент прописывает необходимые реквизиты, включая юридический адрес, номер банковского счета (если он есть в Сбербанке), номер договора о предоставлении услуг банка в рамках данного проекта, количество сотрудников, объем ежемесячного ФОТ и т. д.

Как открыть зарплатный проект в Сбербанке

Стать участником системы можно по разработанной схеме. Подключиться к программе могут ИП, ООО и прочие субъекты. Главное условие: фонд оплаты труда — не менее 5 млн рублей каждый месяц. В противном случае подключение невозможно. Что нужно для открытия зарплатного проекта: подготовить и предоставить в банк пакет документов, заполнить заявку посредством посещения отдела зарплатных проектов или на сайте банка.

Если вы являетесь клиентом банка, то всегда можете выйти на контакт с персональным менеджером или связаться с ним по телефону горячей линии. Специалист расскажет, как перейти на зарплатный проект и ответит на все сопутствующие вопросы в рамках присоединения к услуге.

Онлайн-заявка

Открытие зарплатного проекта предполагает посещение официального сайта Сбербанка: sberbank.ru. Здесь необходимо найти раздел, который соответствует форме вашего предприятия, нажать на «Зарплатный проект». В данном разделе предусмотрена вкладка «Оставить заявку». В ней необходимо заполнить все предлагаемые поля, после чего заявка на заключение отправляется на рассмотрение.

В течение суток с вами свяжется менеджер банка, чтобы заключить договор на зачисление средств физическим лицам с резервированием или без таковой функции.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет плюсы и минусы, поэтому каждый клиент, оценив преимущества и недостатки услуги, имеет право от нее отказаться в одностороннем внесудебном порядке. Для этого вам необходимо расторгнуть ранее заключенный с банком договор, письменно уведомив об этом другую сторону или направив уведомление по системе дистанционного обслуживания за 15 календарных дней до даты предполагаемого прекращения сотрудничества. После оплаты всех банковских услуг в рамках данного договора услуга «Зарплатный проект» будет отключена.

Разработка и реализация зарплатных проектов (ЗП) – одно из направлений работы с корпоративными клиентами.

Сбербанк является пионером в освоении этого финансового пространства, удобного и для банкира, и для потребителя (юридическое лицо). Сегодня на зарплатное обслуживание перешли практически все крупные банки страны. Над проектами работает целый отряд специалистов. Сотрудничество осуществляется строго на договорной основе. Механизм работы проекта заключается в последовательном и регулярном выполнении 3-х шагов:

• Перечисление денежной суммы в объеме месячной заработной платы от компании на счет банка;
• Распределение денег по карточным счетам сотрудников;
• Обеспечение беспрепятственной выдачи наличных или использование зарплатной карты (ЗК), как инструмента для оплаты товаров и услуг.

Лицо, ответственное за начисление зарплаты, выполняет все необходимые расчеты, заполняет реестры, пользуясь современным программным обеспечением (включая разные 1С конфигурации). По договоренности с партнером Сбербанк устанавливает на предприятии ПО, необходимые для реализации ЗП.

Внимание! В 2016 году деятельность Сбербанка в рамках ЗП осуществляется по ускоренной схеме, с использованием платформы «Сбербанк Бизнес Онлайн». На такое взаимодействие перешло уже несколько десятков тысяч юридических лиц. Новая технология позволяет переводить деньги на счета сотрудников в течение 10 минут, при этом бухгалтер предприятия имеет возможность отслеживать поступления в онлайн-режиме.

Преимущества новой технологии:

• Высокая скорость перечисления зарплаты;
• Обеспечение легкого доступа к другим продуктам и сетям, например, Сбербанк Онлайн, Автоплатеж, мобильный банк и пр.;
• Улучшение условий кредитования: чтобы получить кредит, в т.ч., оформить ипотеку, зарплатному клиенту требуется минимум документов, времени. В отношении партнеров Сбербанк применяет иные (льготные) тарифы, назначая низкие процентные ставки.

Инструкция по внедрению

У любого учреждения, уполномоченного реализовывать ЗП, имеется специальный документ – условия предоставления сервисных услуг. Банк предлагает ознакомиться с формулировками условий, после чего в случае согласия организации подписывают двусторонний договор-оферту (на практике – подписывает заявление, где просит о присоединении к проекту и соглашается с договорными условиями). В большинстве случаев банк оставляет за собой право на их изменение или введение новых опций без подписания дополнительного соглашения, но, как показывает практика, они редко расходятся с интересами второй стороны.

• Сбербанк выпускает нужное количество именных ЗК на базе Visa, MasterCard;
• Ответственный менеджер распространяет платежные инструменты среди работников – такой подход практикуется на крупных фирмах. Сотрудникам небольших предприятий предлагают самим отправиться в отделение Сбербанка с целью подписания договора на получение пластика.

ЗК может иметь любой уровень – от начального до премиального. Выбор образца остается на усмотрение банка и зависит от ряда субъективных факторов (от предполагаемой зарплаты работника, должности, деятельности компании, ее масштаба и пр.). После подписания договора клиент передает банку документы со сведениями о сотрудниках, включая копии паспортов. На выпуск ЗК отводится около 10-ти рабочих дней.

Условия и тарифы

На обслуживание/выпуск ЗК, а также на другие операции, выполняемые с их помощью, устанавливают льготные тарифы. Например:

• Не нужно оплачивать выпуск, годовое обслуживание пластика;
• Снять деньги в банкоматах, находящихся на территории обслуживающего отделения, предлагается бесплатно (оплатить комиссию придется, если превышен суточный лимит на снятие наличных);
• Несмотря на то, что это не кредитная карта, на нее устанавливают лимит овердрафта с переплатой 20% (ставка за пользование) и 40% (штрафная ставка за просрочку);
• Суточный лимит устанавливается с учетом категории ЗК, соответственно, если предполагаете снимать больше – закажите пластик на уровень выше. С продукта начального уровня бесплатно в сутки можно снять до 50 тыс. руб., тогда как для «платиновых»максимальная планка поднята до 1 млн руб.

Сверхлимита снимать наличность можно, но на сумму, на которую вы превысили установленный уровень, будет начислена комиссия. Сбербанк может предложить организации уникальный тарифный план, в рамках которого расчетно-кассовое обслуживание и другие опции ЗП будут рассчитываться по льготным тарифам. Предложение платное, стоимость тарифного плана – примерно 3,5 тыс. руб. в месяц (могут быть незначительные расхождения при установлении оплаты для компаний в разных регионах).

Узнайте о тарифах, установленных на вашу ЗК, перейдя по ссылке .

Вопрос-ответ: полезная информация о зарплатных проектах

1. За какие опции зарплатного договора платят участники проекта?

Руководитель оплачивает выпуск карты, ее годовое обслуживание по льготному тарифу, поскольку в рамках единого договора приходится приобретать сотни, а иногда и сотни тысяч платежных инструментов. Еще один платеж – за распределение банком средств по счетам сотрудников.

2. Какими путями передают в Сбербанк электронные ведомости?

Передача электронных реестров происходит через систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» и возможна следующими способами:

• Почтовым сообщением с файловым вложением и электронной подписью SberSign;
• Посредством функционала «Зарплатный проект»: либо с помощью создания реестра в системе Сбербанк Онлайн, либо импортируя реестр, созданный самостоятельно с использованием 1С.

3. Какое предприятие может претендовать на участие в ЗП?

В главный банк России может обратиться любая организация, официально выплачивающая зарплату. Сегодня приоритеты изменились: если ранее банкам было не интересно сотрудничать с небольшими фирмами и расчет был сделан на крупные холдинги, то теперь участвовать в ЗП и извлекать из сотрудничества выгоду может любое предприятие, имеющее в штате не более сотни работников.

4. Что делать с ЗК после увольнения?

Можно ее сдать, обратившись в специальный отдел выпустившей ее организации, или продолжать пользоваться. Только придется обратиться в банк и поменять тарифный план с зарплатного на стандартный, ведь оплачивать обслуживание теперь будет держатель пластика, а не работодатель.

Кстати, если вы не желаете получать зарплату на карту Сбербанка, нужно сказать об этом работодателю. Руководитель не может навязывать свои правила выплаты денег физическим лицам – это решает сам работник (№197-ФЗ, ст.131, ТК России). С другой стороны, вы ничего не теряете, а напротив приобретаете за счет участия в ЗП. У вас в руках – удобный платежный инструмент, за который не нужно платить. Отзывы людей-участников ЗП всюду положительные. Вы можете пользоваться овердрафтом или оформлять крупные кредиты за сутки, не боясь получить отказ. Вы – привилегированный клиент банка, а это открывает доступ ко многим инструментам, которые закрыты для «людей с улицы».